10月13日，在“2023上海全球资产管理论坛”中的“变局中的财富管理挑战与机遇”圆桌论坛环节，中银理财有限责任公司董事长刘东海表示，在理财净值化发展的背景下，要深入了解投资者的财富管理需求，大类资产配置要与经济发展趋势和经济结构相适配，把握方向，提前布局，贯彻稳中求进的财富管理理念。
银行理财的特点是更加强调收益和风险相匹配，力求实现产品稳健运行，因此，更加注重大类资产配置。刘东海表示，银行理财公司要深刻把握二十大报告对于高质量发展的要求，当前宏观经济恢复呈现波浪式发展、曲折式前进的特征，要深入理解宏观经济、货币政策、财政政策、产业政策的趋势性变化，做好对固收、权益、非标等资产的前瞻性布局。同时，要把各项政策与京津冀、长三角、粤港澳大湾区等不同区域的发展特点紧密结合，积极探寻乡村振兴、区域战略、新兴产业等领域的投资机会。银行理财公司要做好全面风险管理，考虑到理财投资者对风险管理的要求比银行、基金的更高，需提前预判风险，具备风险化解的措施和能力。
关于资产管理和财富管理的关系，刘东海表示，两者既相辅相成，又各有侧重，两者都坚持金融的政治性、人民性，在立足于服务实体经济融资需求的同时，让老百姓能够分享经济社会发展成果。同时要辩证看待两者关系。财富管理要了解资产配置方向，特别是底层资产状况；资产管理要做好投资，就必须清楚掌握财富管理的资金来源和特点。所以两者确实在向着边界趋同的方向发展。作为金融服务实体经济、建设多层次资本市场的重要力量，所以无论财富管理还是资产管理，都需要深刻理解和掌握当前构建新发展格局、推动高质量发展要求，把握经济增长动能转换、扩大内需、供给侧结构性改革带来的趋势性变化。
